Wie Sie einen seriösen Berater erkennen können
- Der Berater oder Vermittler sollte von sich aus erklären, ob er unabhängig oder ein an bestimmte Finanzinstitute gebundener Vermittler ist. Hier gelten unterschiedliche Verpflichtungen und Haftungsregeln. Oft besitzen Vermittler auch mehrere Berechtigungen oder Konzessionen.
- Bevor der Berater eine Anlage empfiehlt, stellt er Ihnen Fragen: zur aktuellen finanziellen Situation, zur Erhebung der aktuellen Einkommens- und Ausgabensituation, zur kurz-, mittel- und langfristigen Lebensplanung, oder ob Sie sicherheitsorientiert oder eher risikobereit sind sowie zum Beratungswunsch.
- Ein Berater sollte auch mehrere Anlagealternativen verschiedener Anbieter vorstellen und erläutern, ebenso wie die Kostenbelastung der einzelnen Produkte.
Spärliche Information
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