Worauf Sie bei Beratungen achten sollten
Wichtige Tipps zur Vorbereittung
- Bereiten Sie Ihre Unterlagen zu schon bereits vorhandenen Produkten vor, etwa Sparbücher oder Bausparer.
- Prüfen Sie Ihre Finanzsituation möglichst gründlich: Welche Einnahmen und Ausgaben haben Sie, was wird Ihnen etwa für das Sparbuch oder Versicherungen abgebucht.
- Stellen Sie sich einen gründlichen Überblick über Anschaffungen zusammen, die Sie planen: kurzfristig etwa Kühlschrank oder Reise; mittelfristig etwa Auto; langfristig, zum Beispiel Umbau oder Kauf einer neuen Wohnung.
- Überlegen Sie, welchen Geldbetrag Sie veranlagen möchten.
- Wie lange möchten Sie sparen und wofür soll angespart werden?
- Welches Risiko möchten Sie eingehen?
- Welche Kosten fallen an?
Fünf Grundregeln für das Beratungsgespräch
- Zeit lassen: Lassen Sie sich nicht unter Druck setzen und unterschreiben Sie nicht gleich beim ersten Termin.
- Hinterfragen Sie Lockangebote kritisch.
- Beachten Sie: Je höher die versprochene, prognostizierte Rendite ist, desto höher ist das Risiko.
- Kosten: Fragen Sie nach der gesamten Kostenbelastung.
- Vertag: Schließen Sie den Vertrag erst ab, wenn die Eckpfeiler des Produktes (Risiko, Laufzeit, Ertrag, Kosten) ausreichend erklärt wurden und auch wirklich verstanden werden. Legen Sie zu Ertrag, Risiko, Laufzeit und Kostencheck fest.
Spärliche Information
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