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Anleihe
 
18.09.2010

Anleihe Wette mit 5,0-Prozent-Kupon

Von Erwin J. Frasl
Kurze Laufzeit und ein 5,0-Prozent-Kupon gehören zu den Vorteilen der neuen „Erste Group 5 % EURO STOXX 50 Protect Index-Anleihe“. Sie birgt aber auch eine beträchtliche Gefahr: Die Kapitalrückzahlung erfolgt nur dann zu 100 Prozent, wenn der Basiswert der Anleihe während der Beobachtungsperiode immer über der Barriere liegt. Hier die Details.
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Die Erste Bank bietet Anlegern, die ihr Kapital nur kurz- bis mittelfristig investieren wollen und einen stark fallenden Kurs des EURO STOXX 50 ausschließen, die „Erste Group 5 % EURO STOXX 50 Protect Index-Anleihe“ zur Zeichnung an. Die Verzinsung von 5,0 Prozent p. a. ist fix. Basiswert ist der EURO STOXX 50 (Preisindex). Die Kapitalrückzahlung erfolgt dann zu 100 Prozent, wenn der Basiswert während der Beobachtungsperiode immer über der Barriere liegt, sonst entsprechend der Wertentwicklung des Basiswerts (maximal 100 Prozent). Die Laufzeit der Anleihe beträgt drei Jahre. Die Kuponzahlung erfolgt unabhängig von der Wertentwicklung des EURO STOXX 50 (=Basiswert).

 

Wann es zu Kapitalverlusten kommt

Liegt der Kurs des Index während der Beobachtungsperiode (04.10.2010 – 30.09.2013) immer über der Barriere (=32 Prozent des Schlusskurses des Index am 04.10.2010), d.h. wird die Barriere zu keinem Zeitpunkt berührt oder unterschritten, erfolgt die Tilgung zu 100 Prozent am Laufzeitende (05.10.2013).

Sollte während der Beobachtungsperiode vom 04.10.2010 bis 30.09.2013 die Barriere mindestens einmal erreicht oder unterschritten werden (auch untertags, unabhängig von den Schlusskursen), hängt die Tilgung von der Wertentwicklung des EURO STOXX 50 ab. Liegt der Schlusskurs des Index per 30.09.2013 unter dem Schlusskurs vom 04.10.2010, wird die negative Wertentwicklung des EURO STOXX 50 bei der Tilgung vom Nominalbetrag abgezogen (für die Berechnung werden die Schlusskurse an diesen beiden Tagen verglichen). Es kommt somit zu Verlusten für den Anleger. Eine positive Wertentwicklung wird bei der Tilgung nicht berücksichtigt, und die Tilgung erfolgt in diesem Fall zu 100 Prozent.

Die Vorteile der Anleihe für Anleger:

  • Sie erhalten eine fixe attraktive Verzinsung über dem Marktniveau
  • Sie investieren in europäische Aktien mit Risikopuffer
  • Sie veranlagen Ihr Geld kurz- bis mittelfristig.

Warnung: Diese Gefahren können eintreten 

  • Es besteht keine Kapitalgarantie. Der Anleger trägt das Emittentenrisiko der Erste Group Bank AG
  • Während der Laufzeit kann es zu Kursverlusten kommen.
  • Der Ertrag ist auf maximal 5,0 Prozent p. a. begrenzt, auch wenn der zugrundeliegende Index eine bessere Wertentwicklung aufweist.
  • Bei Berühren oder Unterschreiten der Barriere durch den Index während der Beobachtungsperiode (mindestens einmal, auch untertags, unabhängig von den Schlusskursen) kann es zu Kapitalverlust kommen.
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