Kombination von Anleihe- und Aktienfonds FondsGarantie-Anleihe mit breiter Streuung

Die neue Fonds GarantieAnleihe 2010-2017 Serie 12 der Bank Austria orientiert sich an zwei österreichischen Fonds von Pioneer Investments Austria, die in einem Fondskorb zusammengefasst sind. Zu 40 Prozent geht der Anleihenfonds Pioneer Funds Austria (PIA) Trend Bond mit seiner Wertentwicklung in den Fondskorb ein, der Aktienfonds PIA Austria Stock wird zu 60 Prozent berücksichtigt. Durch dieses Splitting der Veranlagung in europäische Anleihen und österreichische Aktien wird der Fondskorb breit gestreut und Ertragschancen sowie Risiken werden auf zwei Anlagekategorien - Anleihen und Aktien - entsprechend verteilt.

Aktienfonds übergewichtet

Da sich, historisch betrachtet, bei Aktieninvestments oft höhere Ertragschancen ergeben, fließt die durchschnittliche Entwicklung des Aktienfonds mit einem Anteil von 60 Prozent leicht übergewichtet in diese Anleihe ein. Wie auch immer sich die beiden ausgewählten Fonds während der Laufzeit entwickeln, die 100 Prozent Kapitalgarantie der Fonds GarantieAnleihe 2010-2017 am Laufzeitende sichert den investierten Nominalbetrag am Laufzeitende ab. Die Fonds GarantieAnleihe 2010-2017 Serie 12 hat eine Laufzeit von sieben Jahren und eine Stückelung von 1.000 Euro. Die empfohlene Mindestveranlagung beträgt 4.000 Euro.

Vorsicht: Die Fonds Garantie­Anleihe kann zwar zum jeweils aktuellen Marktpreis auch vorzeitig verkauft werden, allerdings entfällt in diesem Fall die Kapitalgarantie und somit sind Kursverluste möglich.

Durchschnittliche Wertentwicklung orientiert sich an Beobachtungsstichtagen

Zu Beginn der Anleihenlaufzeit, am 13. Dezember 2010, wird das jeweilige Startniveau der beiden Fonds festgestellt und aus ihnen ein Fondskorb gebildet. Dabei geht der PIA Trend Bond mit 40 Prozent und der PIA Austria Stock mit 60 Prozent in die Korbberechnung ein. Anschließend wird dann an sieben festgelegten jährlichen Beobachtungsstichtagen der jeweilige Fondspreis betrachtet. Der erste Beobachtungsstichtag ist der 6. Dezember 2011, der letzte der 6. Dezember 2017.

Auf Basis dieser Werte wird der Durchschnitt gebildet: Die jährlich festgestellten Fondspreise werden addiert und durch die Anzahl aller Beobachtungsstichtage - also sieben - dividiert (= Durchschnittsbildung). Liegt die durchschnittliche Wertentwicklung des Fondskorbs im Vergleich zum Startniveau im Plus, wird diese am Fälligkeitstag, dem 13. Dezember 2017, zusätzlich zum Nominalbetrag von 1.000 Euro pro Stückelung ausgezahlt.