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Carmignac Patrimoine A Fonds
 
20.01.2011

Carmignac Patrimoine A Fonds 75 Prozent in fünf Jahren

Von Erwin J. Frasl
Die Erste Bank bietet Anlegern die Möglichkeit, von einem Mischfonds zu profitieren, der in den vergangenen fünf Jahren fast 75 Prozent Wertsteigerung schaffte.
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Der Carmignac Patrimoine A Fonds (ISIN: FR0010135103) ist mit einem Volumen von 22 Milliarden Euro einer der weltgrößten Mischfonds. In den letzten fünf Jahren hat der Fonds - aufgelegt vom französischen Fondsmanager Edouard Carmignac im Jahre 1989 - seinen Kurswert um rund 75 Prozent steigern können. Durch Veranlagung von mindestens 50 Prozent in internationale und europäische Anleihen und Geldmarktprodukte gilt er als sehr solide in seiner Wertentwicklung.
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Die Erste Bank bietet nun mit dem "Erste Group Carmignac Patrimoine Performance Garant" eine direkte Partizipation an der positiven Wertentwicklung dieses Mischfonds am Laufzeitende. Nach der sechsjährigen Laufzeit wird im Falle einer positiven Wertentwicklung des Carmignac Patrimoine A Fonds diese Performance 1:1 ausbezahlt. Ist die Wertentwicklung negativ, sichert eine Kapitalgarantie die Rückzahlung des veranlagten Kapitals zu 100 Prozent am Laufzeitende. Die Stückelung des Carmignac Patrimoine Performance Garant beträgt 1.000 Euro, die Partizipation ist nach oben hin offen.
Eckdaten des "Erste Group Carmignac Patrimoine Performance Garant"
ISIN AT000B005376
Mindestvolumen 3000 Euro
Laufzeit 14.02.2011 - 14.02.2017
Währung Euro
Kapitalgarantie 100 Prozent
Partizipation 100 Prozent zum Laufzeitende
Börsenotiz Geregelter Freiverkehr an der Börse Wien und der Börse Baden-Württemberg

Eine Beispielsrechnung: Es wird angenommen, dass der Startwert des Carmignac Patrimoine A Fonds 5.000 Euro beträgt. Im Folgenden werden beispielhafte Berechnungen dargestellt:
a) Der Carmignac Patrimoine A Fonds notiert am Ende der Laufzeit bei 7.500 Euro. Dies entspricht einer Wertentwicklung in Höhe von 50 Prozent und die 1:1 Partizipation wird am Ende der Laufzeit ausbezahlt.
b) Der Fonds notiert am Laufzeitende bei 5.250 EUR. Somit ergibt dies eine Wertentwicklung von 5,0 Prozent und die 1:1 Partizipation wird am Ende der Laufzeit ausbezahlt.
c) Der Carmignac Patrimoine A Fonds notiert am Laufzeitende unter dem Startwert bei 2.000 Euro. Daher greift die Kapitalgarantie der Erste Group Bank AG am Ende der Laufzeit. In der Beispielrechnung und den Szenarien wurden keine Spesen bzw. Steuern berücksichtigt.

 Biallo-Tipp: Folgendes sollten Sie unbedingt beachten.

  • Die 100 Prozent Kapitalgarantie durch die Erste Group Bank AG gilt nur am Laufzeitende (Emittentenrisiko).
  • Während der Laufzeit sind Kursschwankungen möglich und ein vorzeitiger Verkauf kann zu Verlusten führen.
  • Es gibt keine laufende Verzinsung.
  • Während der Laufzeit schwankt der Kurs nicht 1:1 mit dem Basiswert 

 Was Sie steuerlich beachten müssen

Die Erträge dieser Anleihe unterliegen bei in Österreich steuerpflichtigen Privatpersonen der Kapitalertragssteuer (KESt II) in Höhe von 25 Prozent des Ertrages. Mit Abzug der KESt II ist bei in Österreich steuerpflichtigen Personen die Einkommensteuer abgegolten. Die steuerliche Behandlung bezieht sich auf den Rechtsstand zum Zeitpunkt des Emissionsbeginns.

 

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