Zu den mit entscheidenden Fragen vor einem Fondskauf zählt auch die Frage: "Wie lange möchte bzw. kann ich mein Geld veranlagen?" Dies gehört geklärt, um sich für die richtige Veranlagungsform entscheiden zu können. So sollten beispielsweise Investments in Aktienfonds nur von Anlegern mit mittel- bis langfristigem Anlagehorizont in Erwägung gezogen werden. 

Sollte sich der Anleger für einen ausländischen Investmentfonds entscheiden, so muss sichergestellt werden, dass dieser in Österreich den Steuerstatus „blütenweiß“ aufweist. Nur so ist gewährleistet, dass ein im Inland steuerpflichtiger Anleger steuerlich keinen Nachteil erleidet. Bei sogenannten „schwarzen Fonds“ ist im Gegensatz dazu sogar in Verlustjahren ein nicht unerheblicher Obolus an den Fiskus zu leisten.